Top zeven financiële modelleer vaardigheden (en hoe ze te testen)

Sinds 1978 speelt financiële modellering een essentiële rol om organisaties in staat te stellen een grondige analyse van financiële overzichten en prognoses uit te voeren.

Daarom is het belangrijk om deze vaardigheid te evalueren bij het werven van financieel analisten.

Bij financiële modellering worden modellen gebouwd op basis van historische financiële gegevens van een bedrijf om de prestaties te beoordelen en de besluitvorming te ondersteunen.

In wezen zullen de financiële projecties van uw organisatie afhangen van de kwaliteit van uw financiële model, dus is het belangrijk om uw financiële analisten zorgvuldig te kiezen.

Daarom bespreekt dit artikel de belangrijkste vaardigheden op het gebied van financiële modellering waar u op moet letten bij sollicitanten. Het benadrukt ook hoe u deze vaardigheden kunt evalueren met behulp van een Excel-test voor financieel analisten.

Als u er klaar voor bent, laten we dan beginnen.

Wat is financiële modellering?

Financiële modellering is het proces van het ontwikkelen van modellen met spreadsheets - zoals die in Excel of andere software - die de impact van een toekomstige gebeurtenis simuleren op basis van eerdere gegevens.

Deze modellen werken over het algemeen volgens een drie-richtingsprincipe - invoer, berekening en uitvoer.

We kunnen dit principe vergelijken met een drie-rekeningmodel dat uit het volgende bestaat:

• De winst- en verliesrekening: een document dat de inkomsten van een bedrijf toont en de omzetting ervan in netto-inkomen over een bepaalde periode.

• De balans: een overzicht van de inkomsten en uitgaven op een bepaald moment, rekening houdend met kapitaal, activa en passiva.

• Het kasstroomoverzicht: een financieel overzicht van de totale in- en uitstroom van de financiën van het bedrijf uit zijn activiteiten en investeringen tijdens een bepaalde periode.

Deze overzichten dienen als basis voor het ontwikkelen van meer geavanceerde financiële modellen, waaronder Discounted Cash Flow (DCF) en Leveraged Buyout Modellen (LBM).

Financiële modellering wordt toegepast in verschillende sectoren van het bedrijfsleven. Dit vier decennia oude concept is onmisbaar voor succesvolle organisaties in de meeste bedrijfssectoren, van investment banking en bedrijfsontwikkeling tot portfoliomanagement en transactieadvies.

Wat maakt een goed financieel model?

De kwaliteit van een financieel model bepaalt in grote mate de strategische beslissingen van een organisatie.

Hieronder belichten we specifieke factoren die een effectief financieel model vormen.

1. Structuur. Structuur

Een goede structuur of lay-out verbetert de leesbaarheid en stelt analisten in staat om gemakkelijk informatie te verzamelen. Aangezien grote gegevens van nature omslachtig zijn, leest een financieel model beter met een goede organisatie.

2. Eenvoud

Eenvoud is de sleutel tot begrip. Hoe omvangrijk de gegevens ook zijn, een goed financieel model moet complexiteiten vereenvoudigen zodat elke lezer het zonder verdere uitleg kan begrijpen.

3. Kwaliteit van aannames

Financiële modellering vereist realistische aannames om de prestaties van een bedrijf in een bepaalde situatie goed te kunnen evalueren. Wat de numerieke input ook is, de aannames moeten geschikt zijn om een echte gebeurtenis te simuleren.

4. Flexibiliteit

De flexibiliteit van een financieel model verwijst naar het gemak waarmee het model gemanipuleerd kan worden om verschillende scenario's te voorspellen. Financiële analisten moeten het model kunnen aanpassen met behulp van verschillende factoren.

5. Visuele output

Net zoals de nadruk ligt op de numerieke input, moet een goed financieel model esthetisch aantrekkelijk zijn. De kleuren voor de verschillende cellen en gegevens moeten harmoniëren om een aantrekkelijk visueel statement te geven en tegelijkertijd de leesbaarheid te vergemakkelijken.

Top zeven financiële modelleer vaardigheden om op te letten bij sollicitanten

Bij het aannemen van een financieel analist, hoewel het uw instinct misschien is om voorrang te geven aan kandidaten met een solide financiële achtergrond, is het belangrijkste om ervoor te zorgen dat ze de juiste vaardigheden hebben voor de baan.

Daarom moet u zich bij uw volgende beoordeling richten op de volgende vaardigheden.

1. Boekhouden

Financiële analisten moeten een goede basiskennis hebben van boekhouden.

Het begrijpen van het drie-statenmodel en het toepassen van algemeen aanvaarde boekhoudprincipes (GAAP) is essentieel voor financiële analisten, ongeacht hun ervaring.

2. Analyse en vooruitziendheid

Een goede gegevensanalyse is alles wat u nodig heeft om de juiste aannames te maken. Financiële analisten moeten in staat zijn om realistische conclusies uit hun analyse te halen, te verwerken en te maken.

Zonder een vooruitziende blik zou het moeilijk zijn om accurate voorspellingen te doen om uw bedrijfsdoelen te realiseren.

3. Aandacht voor detail

Het is bijna onmogelijk om alles perfect te hebben als u met cijfers werkt, maar nauwkeurigheid is cruciaal bij financiële modellering. Daarom moeten financiële analisten een scherp oog hebben en uitstekende aandacht besteden aan details.

Een kleine fout in uw financiële model kan op de lange termijn onheil betekenen voor uw bedrijf.

4. Excel-vaardigheden

Van de vele beschikbare tools om een financieel model te bouwen, is Excel het meest flexibel en aanpasbaar. Analisten moeten weten hoe ze de verschillende Excel-functies zoals SUM, AVERAGE en COUNT moeten gebruiken om gegevens te manipuleren.

5. Modelleringsvaardigheden

Financiële analisten gebruiken verschillende modelleringsmodellen. De conventionele modellen zijn de drie-statements, Discounted Cash Flow, Consolidatie, en Leveraged Buyout model.

De beste analisten moeten in staat zijn om elk van deze modellen te gebruiken wanneer dat nodig is om een betrouwbare financiële analyse van de prestaties van uw bedrijf te ontwikkelen.

6. Presentatie

Effectieve presentatievaardigheden zijn de kers op de taart na het bouwen van een degelijk financieel model. Daarom moeten financiële analisten in staat zijn om hun bevindingen en de maatregelen die ze voorstellen te implementeren, te communiceren.

Daarom is het cruciaal om communicatiebeoordelingen uit te voeren. U wilt er zeker van zijn dat uw financieel analisten effectief voorstellen kunnen doen, investeringen veilig kunnen stellen en uw hele team door het ontwikkelingstraject kunnen leiden met effectieve communicatie.

7. Technologie

Financieel analisten moeten op de hoogte blijven van de nieuwste technologieën. Naast Excel zijn System Analysis Program (SAP), Hyperion, QuickBooks en zelfs SQL relevante tools waarmee financiële analisten vertrouwd moeten zijn.

Hoe test u de vaardigheden voor financiële modellering

Als u eenmaal de belangrijkste vaardigheden voor financiële analisten heeft geïdentificeerd, moet u weten hoe u deze kunt evalueren om de perfecte kandidaat te vinden voor een functie bij uw bedrijf.

Daarom is het gebruikelijk om een assessment te ontwikkelen dat specifiek op deze functie is afgestemd.

Gelukkig is de test Financial Modeling in Excel van TestGorilla een effectieve assessment tool die precies voor dit doel is ontwikkeld. Het stelt u in staat om technische vaardigheidsniveaus te evalueren, prestaties te voorspellen en aan te nemen zonder vooringenomenheid.

Een belangrijke reden om financiële modelleer vaardigheden op deze manier te beoordelen is om vooringenomenheid van de interviewer te elimineren.

Als gevolg hiervan kunt u ervoor zorgen dat uw aannameproces voldoende objectief is om u in staat te stellen de beste selectie te maken.

Meld u vandaag nog aan bij TestGorilla en maak uw wervingsproces naadloos, effectief en onbevooroordeeld.