Las 7 mejores habilidades de modelos financieros (y cómo ponerlas a prueba)

Desde 1978, los modelos financieros han desempeñado un papel fundamental a la hora de permitir a las organizaciones realizar análisis y pronósticos minuciosos de los estados financieros.

Por ello, es fundamental evaluar esta habilidad a la hora de contratar analistas financieros.

Los modelos financieros suelen implicar la creación de modelos a partir de los datos financieros históricos de una empresa para evaluar su rendimiento y reforzar la toma de decisiones.

Esencialmente, las proyecciones financieras de tu organización dependerán de la calidad de tu modelo financiero, por lo que es importante elegir a tus analistas financieros con cuidado.

Por lo tanto, este artículo analiza las habilidades principales de modelos financieros que se deben buscar en los candidatos. También destaca las formas de evaluar estas habilidades utilizando una prueba de Excel para analistas financieros.

Si estás listo, comencemos.

¿Qué es la modelación financiera?

La modelación financiera es el proceso de elaboración de modelos con hojas de cálculo, como las de Excel u otros software, que simulan el impacto de un acontecimiento futuro a partir de datos anteriores.

Estos modelos suelen funcionar según un principio de tres vías: entrada, cálculo y salida.

Podemos asemejar este principio a un modelo de tres estados que comprende lo siguiente:

• La cuenta de resultados: un documento que muestra los ingresos de una empresa y su conversión en ingresos netos durante un periodo determinado.

• La hoja de balance: un estado que muestra el balance de ingresos y gastos en un momento determinado teniendo en cuenta el capital, los activos y los pasivos.

• El estado de flujo de caja: un estado financiero que muestra la entrada y salida agregadas de las finanzas de la empresa procedentes de sus operaciones e inversiones durante un periodo determinado.

Estos estados sirven de base para desarrollar modelos financieros más sofisticados, incluyendo los modelos de flujo de caja descontado (DCF) y de compra apalancada (LBM).

La modelación financiera se aplica en diversos ámbitos de la empresa. Este concepto de cuatro décadas de antigüedad es indispensable para las organizaciones exitosas en la mayoría de las industrias empresariales, desde la banca de inversión y el desarrollo corporativo hasta la gestión de portafolios y el asesoramiento en transacciones.

¿En qué consiste un buen modelo financiero?

La calidad de un modelo financiero determina en gran medida las decisiones estratégicas de una organización.

A continuación, destacamos los factores específicos que constituyen un modelo financiero eficaz.

1. Estructura

Una buena estructura o diseño mejora la legibilidad y les permite a los analistas obtener información fácilmente. Dado que los macrodatos son engorrosos por naturaleza, un modelo financiero se lee mejor con una organización adecuada.

2. Simplicidad

La simplicidad es clave para garantizar la comprensión. Por muy voluminosos que sean los datos, un buen modelo financiero debe simplificar las complejidades para que cualquier lector pueda entenderlo sin más explicaciones.

3. Calidad de las hipótesis

La modelación financiera requiere hipótesis realistas para evaluar correctamente el rendimiento de una empresa en una situación determinada. Sean cuales sean las entradas numéricas, las hipótesis deben ser apropiadas para simular un acontecimiento real.

4. Flexibilidad

La flexibilidad de un modelo financiero se refiere a la facilidad con la que el modelo puede sufrir manipulaciones para predecir diversos escenarios. Los analistas financieros deben ser capaces de modificar el modelo utilizando diferentes factores.

5. Resultado visual

Por mucho que la atención se enfoque en las entradas numéricas, un buen modelo financiero debe ser estéticamente atractivo. Los colores de las distintas celdas y datos deben armonizar para ofrecer una presentación visual atractiva a la vez que facilitan la legibilidad.

Las 7 habilidades principales de modelación financiera que deben tener en cuenta los candidatos

A la hora de contratar a un analista financiero, aunque su instinto te lleve a priorizar los candidatos con una sólida formación en finanzas, lo más importante es asegurarte de que cuentan con las habilidades adecuadas para el puesto.

Por lo tanto, debes enfocarte en las siguientes habilidades a la hora de realizar tu próxima evaluación.

1. Contabilidad

Los analistas financieros deben tener un conocimiento básico sólido de contabilidad.

Comprender el modelo de tres estados y aplicar los principios de contabilidad generalmente aceptados (PCGA) es esencial para los analistas financieros, independientemente de su experiencia.

2. Análisis y previsión

Un análisis de datos adecuado es todo lo que se necesita para hacer hipótesis apropiadas. Los analistas financieros deben ser capaces de extraer, procesar y hacer inferencias realistas a partir de sus análisis.

Sin previsión, sería difícil hacer predicciones precisas para hacer realidad los objetivos empresariales.

3. Atención al detalle

Es casi imposible tenerlo todo perfecto cuando se trabaja con números, pero la precisión es crucial en la modelación financiera. Por lo tanto, los analistas financieros deben tener buen ojo y prestar una excelente atención a los detalles.

Un pequeño error en tu modelo financiero puede significar la ruina para tu negocio a largo plazo.

4. Habilidades de Excel

De las muchas herramientas disponibles para construir un modelo financiero, Excel es la más flexible y personalizable. Los analistas deben saber ejecutar las diversas funciones de Excel como SUMA, PROMEDIO y CONTAR para manipular datos.

5. Habilidades de modelación

Los analistas financieros utilizan varios tipos de modelación. Entre los convencionales se encuentran el de tres estados, Flujo de Caja Descontado, Consolidación, y Modelo de Compra Apalancada.

Los mejores analistas deben ser capaces de emplear cualquiera de estos modelos cuando sea necesario para desarrollar un análisis financiero fiable del rendimiento de tu empresa.

6. Presentación

Unas habilidades de presentación eficaces son la cereza del pastel después de construir un modelo financiero sólido. Por ello, los analistas financieros deben ser capaces de comunicar sus conclusiones y las medidas que proponen aplicar.

Por consiguiente, es fundamental realizar evaluaciones de comunicación. Quieres asegurarte de que tus analistas financieros pueden hacer propuestas con eficacia, asegurar inversiones y guiar a todo tu equipo a través del trayecto de desarrollo con una comunicación eficaz.

7. Tecnología

Los analistas financieros deben estar al día con las últimas tecnologías del sector. Aparte de Excel, System Analysis Program (SAP), Hyperion, QuickBooks, e incluso SQL son herramientas relevantes con las que los analistas financieros deben estar familiarizados.

Cómo evaluar las habilidades de modelación financiera

Una vez que hayas identificado las habilidades principales para analistas financieros, necesitas saber cómo evaluarlas para encontrar al candidato perfecto para un puesto en tu empresa.

Como tal, es una práctica común desarrollar una evaluación específica para el puesto.

Afortunadamente, la prueba de Modelos Financieros en Excel de TestGorilla es una herramienta de evaluación eficaz desarrollada precisamente para este propósito. Te permite evaluar los niveles de habilidad técnica, predecir el rendimiento en el trabajo y contratar sin prejuicios.

Una razón fundamental para evaluar las habilidades de modelación financiera de esta manera es eliminar los prejuicios del entrevistador.

Como resultado, puedes asegurarte de que tu proceso de contratación sea lo suficientemente objetivo como para permitirte hacer la mejor selección.

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